全景 改革洪流中的銀行業(yè) **章 全球：新常態(tài)下全球銀行業(yè)再平衡 一、塑造全球銀行業(yè)格局的五大關鍵趨勢 持續(xù)變化的監(jiān)管框架 日趨成熟的數(shù)字變革 悄然轉(zhuǎn)變的客戶行為 不斷涌現(xiàn)的新競爭者 多速發(fā)展的全球市場 二、銀行重返競爭舞臺的七大關鍵舉措 讓首席執(zhí)行官成為投資人 全面簡化銀行業(yè)務 重塑客戶體驗 建立強大的合規(guī)與風險管理能力 推行以數(shù)據(jù)為中心的策略 驅(qū)動數(shù)字化轉(zhuǎn)型 學會先發(fā)制人并靈活應變 三、銀行能否重拾價值 第二章 中國：供給側改革背景下的銀行業(yè)轉(zhuǎn)型 一、為什么需要供給側改革 需求端：“三駕馬車”日漸乏力 供給端：“四大要素”亟待突破 二、供給側改革如何開展 從國際經(jīng)驗看供給側改革的不同路徑 國際經(jīng)驗對中國的啟示 三、供給側改革背景下的銀行業(yè)轉(zhuǎn)型 供給側改革背景下銀行業(yè)的未來 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型勢在必行 存量提升 傳統(tǒng)銀行業(yè)務的“新玩法” 第三章 零售銀行轉(zhuǎn)型 一、展望零售銀行發(fā)展前景 零售銀行業(yè)務具備獨特的戰(zhàn)略意義 洞察零售銀行三大趨勢 二、聚焦零售銀行轉(zhuǎn)型的五大差異化模式 客群深耕型——“我的銀行” 渠道創(chuàng)新型——“便捷的銀行” 產(chǎn)品專家型——“專業(yè)的銀行” 全面制勝型——“全面的銀行” 生態(tài)整合型——“不僅是銀行” 對不同銀行的啟示 三、零售銀行轉(zhuǎn)型的七大能力 積極的客戶獲取和精益的客戶管理 有效的渠道覆蓋和良好的渠道體驗 直擊痛點的產(chǎn)品和服務 高效的運營體系和IT平臺 綜合定價與穩(wěn)健的風險管控 靈活應變的組織與管控機制 跨界的生態(tài)系統(tǒng)整合 第四章 公司銀行轉(zhuǎn)型 一、展望公司銀行發(fā)展前景 轉(zhuǎn)型中的宏觀經(jīng)濟新常態(tài) 嚴峻的金融市場環(huán)境 分化的公司客戶需求 強勁的科技創(chuàng)新機遇 二、聚焦公司銀行轉(zhuǎn)型的五大差異化業(yè)務模式 傳統(tǒng)信貸型 交易冠軍型 投行服務型 互聯(lián)網(wǎng)金融型 全能服務型 三、公司銀行轉(zhuǎn)型的七大能力 高效的資源配置與組合管理 行業(yè)專業(yè)化和新金融解決方案 差異化的客戶覆蓋模式 富有彈性的信貸管理能力 基于價值的定價 多層次的數(shù)字化創(chuàng)新能力 卓越的運營和IT能力 第五章 新機遇之一——資產(chǎn)管理 一、展望中國資產(chǎn)管理市場發(fā)展前景 發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務具有戰(zhàn)略意義 中國資產(chǎn)管理市場規(guī)模預測 中國資產(chǎn)管理市場五大增長動力 二、洞察中國資產(chǎn)管理市場三大發(fā)展趨勢 資金來源 資產(chǎn)類別 資管機構 三、聚焦4種主流資產(chǎn)管理業(yè)務模式 全能資管 精品資管 財富管理 服務專家 四、完善三大資產(chǎn)管理制度 積極打破剛性兌付 健全資本市場與資管產(chǎn)品 完善立法與監(jiān)管 第六章 新機遇之二——不良資產(chǎn)處置 一、中國銀行業(yè)潛在不良資產(chǎn)規(guī)模 二、針對不良資產(chǎn)處置的建議 銀行積極處置自身壞賬 多類機構和多種資本市場化參與不良處置 鼓勵壞賬處置模式創(chuàng)新 完善相關法規(guī)制度 第七章 新機遇之三——私人銀行 一、展望中國私人銀行發(fā)展前景 中國私人銀行市場機會巨大 對接“資產(chǎn)端、財富端”，獨特優(yōu)勢造就新增長點 市場滲透率低、集中度低，存在彎道超車機會 二、變化中的私人銀行客戶 股市波動，投資者強化風險意識 利率下行，拉動多元投資需求 匯改推進，掀起境外投資熱潮 房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求 三、千帆競渡，聚焦私人銀行業(yè)務模式 以史為鑒，4類服務渠道浮現(xiàn)全球 千帆競渡，差異化制勝 四、御風而行，擁抱互聯(lián)網(wǎng)時代的私人銀行 中國私人銀行業(yè)擁抱互聯(lián)網(wǎng)的必然與必須 “互聯(lián)網(wǎng) ”改良與改革中國私人銀行業(yè) 中國私人銀行需要打造互聯(lián)網(wǎng)思維 五、揚帆遠航，私人銀行邁向國際化 中資私人銀行國際化助推全行國際化 中資私人銀行國際化，明確路徑、規(guī)劃布局、評估手段三步走 中資私人銀行國際化五大關鍵能力 第八章 新機遇之四——直銷銀行 一、直銷銀行在海外的發(fā)展歷程及對中國的啟示 直銷銀行發(fā)展的3個階段 美國直銷銀行發(fā)展經(jīng)驗 聚焦直銷銀行的4種差異化模式 國際直銷銀行案例研究的規(guī)律總結和對中國的啟示 二、我國直銷銀行發(fā)展現(xiàn)狀及代表案例 國內(nèi)直銷銀行發(fā)展概況 國內(nèi)典型直銷銀行案例 國內(nèi)直銷銀行的發(fā)展挑戰(zhàn) 中國**批互聯(lián)網(wǎng)銀行——微眾銀行的創(chuàng)新實踐 增量創(chuàng)新 分享金融科技與創(chuàng)新的成長 第九章 全球金融科技發(fā)展現(xiàn)狀 一、“聯(lián)網(wǎng)”新圖景中的金融科技 二、傳統(tǒng)金融機構的應對之道 第十章 中國金融科技發(fā)展現(xiàn)狀 一、金融科技發(fā)展的新動力 金融壓抑是革新的土壤 技術進步是革新的條件 客戶改變是革新的動力 監(jiān)管包容是革新的環(huán)境 二、金融科技與創(chuàng)新重塑銀行業(yè)格局 兩種思維的碰撞 占據(jù)四大制高點 第十一章 金融科技創(chuàng)新的突破口——移動支付 一、全球移動支付市場五大主題 基本面：全球零售支付市場“雙速運轉(zhuǎn)” 線上化：零售支付中移動支付的滲透率依然很低 客戶需求：商戶需求的快速演變需要縱深解決方案 創(chuàng)新與跨界：復雜的支付生態(tài)系統(tǒng) 盈利：商業(yè)模式的壓力 二、支付行業(yè)四大制勝關鍵 第十二章 金融科技創(chuàng)新的基礎能力——大數(shù)據(jù) 一、海內(nèi)外金融機構的大數(shù)據(jù)發(fā)展實踐 海外實踐：百花齊放 國內(nèi)現(xiàn)狀：亟待破冰 二、如何有效建立大數(shù)據(jù)能力 技術視角——重新審視數(shù)據(jù)的基礎設施與環(huán)境 管理視角——駕馭大數(shù)據(jù)的3個關鍵點 第十三章 區(qū)塊鏈：金融業(yè)的下一個風口？ 一、風投助力區(qū)塊鏈技術起飛 二、金融機構的新機遇 三、結語 能力重塑 銀行轉(zhuǎn)型過程中的思維與組織之變 第十四章 轉(zhuǎn)型過程中的思維之變 一、三大維度構建戰(zhàn)略調(diào)色板：環(huán)境的不可預測性、可塑性、嚴苛性 二、調(diào)色板原色——五大戰(zhàn)略原型 經(jīng)典型戰(zhàn)略 適應型戰(zhàn)略 愿景型戰(zhàn)略 塑造型戰(zhàn)略 重塑型戰(zhàn)略 三、戰(zhàn)略調(diào)色板的3層應用：領導、結合、匹配 第十五章 轉(zhuǎn)型過程中的組織之變 一、領導力：4種關鍵品質(zhì)、兩種培養(yǎng)方式 二、組織轉(zhuǎn)型：數(shù)字化組織架構的3個階段 三、人才戰(zhàn)略：9類數(shù)字化人才及獲得方式 四、企業(yè)文化：數(shù)字化文化的5個要素 五、敏捷工作法：打造敏捷組織 六、變革管理