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企業資產證券化精要與法律解析 版權信息
- ISBN：9787564238667
- 條形碼：9787564238667 ; 978-7-5642-3866-7
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>
企業資產證券化精要與法律解析 本書特色
★當前，中國的資產證券化業務方興未艾，但其基予以往的實踐與監管路徑，產品特征、結構設計與監管規則都在共性之上存在差異。該書以企業資產證券化為主線，回溯了不同類型下的證券化發展之路，對證券化中共性的產品要素與法律問題進行了提煉和總結。希望該書能為從業人員及相關專業人士帶來認識和理解上的幫助。 ——【王少欽】亞洲金融合作聯盟專職副主席安信信托原董事長 ★該書立足于中國資產證券化的實踐操作，不僅從微觀層面對證券化過程中的相關要素進行拆解分析，還從行業層面對證券化過程中的共性法律問題進行了總結探討，有很強的指引和借鑒意義，值得閱讀。 ——【丁可】聯儲證券總裁 ★近年來，資產管理行業在監管部門的引導下正在逐步探索新的轉型之路。資產證券化作為兼具買方業務和賣方業務特征的金融工具，受到各方的重視。該書從資產證券化基本要素著手，具有有益的實踐指導和探索意義，特推薦給資產管理的從業人員參考。 ——【王藝軍】中國證券基金業協會資產證券化專業委員會委員嘉實基金董事總經理 ★資產證券化業務的發展，離不開理論界與實務界的共同努力。該書作者在對資產證券化業務介紹外，對資產證券化理論與規則也做了思考和總結，是一本難得的理論與實務兼顧的指導書籍。 ——【陳乃道】經濟學博士中泰信托原總裁
企業資產證券化精要與法律解析 內容簡介
本書由長期從事資產證券化、資產管理業務的律師執筆，從法律實踐和法律理論相結合的視角，通過對資產證券化業務中的核心詞條進行梳理以及對實踐中的重要法律問題進行專題論述，并關注到實踐中的近期新動態與趨勢，力圖對資產證券化業務實踐中的法律要點做到廣度與深度兼顧的釋義和指引，以期為資管行業或法律從業者提供業務參考并啟發更多思考。 全書約20萬字，分四個部分，**部分詞條精要，第二部分重點問題，第三部分案例分析，第四部分附錄相關法條。
企業資產證券化精要與法律解析 目錄
**部分 資產證券化業務概述
**章 資產證券化的歷史沿革
**節 資產證券化業務的“試點探索”
第二節 資產證券化業務的“再出發”
第二章 資產證券化的操作與監管審核流程
**節 資產證券化的操作流程
第二節 資產證券化的監管審核流程
第三章 資產證券化的趨勢展望
**節 后“資管新規”時代的資管業務
第二節 《資管新規》之后的探索趨勢
第二部分 資產證券化詞條釋義
第四章 資產證券化的參與主體
**節 計劃管理人
第二節 特殊目的載體
第三節 原始權益人
第四節 資產服務機構
第五節 銷售機構
第六節 托管機構
第七節 監管機構
第八節 登記托管機構
第九節 其他中介服務機構
第十節 資產支持證券投資人／持有人
第十一節 持有人大會
第五章 與專項計劃有關的定義
**節 基礎資產
第二節 不合格資產／問題資產
第三節 資產池／模擬資產池
第四節 資產出表
第五節 真實出售與破產隔離
第六節 資產置換／資產贖回
第七節 專項計劃的單SPV結構
第八節 專項計劃的雙SPV結構
第九節 循環購買
第十節 儲架發行
第十一節 收益與費用
第十二節 固定攤還
第十三節 過手攤還
第十四節 增信
第十五節 差額支付
第三部分 資產證券化實務問題解析
專題一 資產證券化的法律性質
專題二 作為基礎資產的收益權
專題三 差額支付的法律性質
專題四 破產隔離的法律效果
專題五 資產證券化中的訴訟主體
專題六 基礎資產應收賬款的確權問題
專題七 雙重SPV結構的搭建及實踐
專題八 資產證券化中的稅務問題
專題九 PPP項目的資產證券化
專題十 投資者適當性與金融消費者的保護
附錄一 資產證券化典型案例
附錄二 企業資產證券化業務主要法律法規及規范性文件目錄（截至2021年7月）
**章 資產證券化的歷史沿革
**節 資產證券化業務的“試點探索”
第二節 資產證券化業務的“再出發”
第二章 資產證券化的操作與監管審核流程
**節 資產證券化的操作流程
第二節 資產證券化的監管審核流程
第三章 資產證券化的趨勢展望
**節 后“資管新規”時代的資管業務
第二節 《資管新規》之后的探索趨勢
第二部分 資產證券化詞條釋義
第四章 資產證券化的參與主體
**節 計劃管理人
第二節 特殊目的載體
第三節 原始權益人
第四節 資產服務機構
第五節 銷售機構
第六節 托管機構
第七節 監管機構
第八節 登記托管機構
第九節 其他中介服務機構
第十節 資產支持證券投資人／持有人
第十一節 持有人大會
第五章 與專項計劃有關的定義
**節 基礎資產
第二節 不合格資產／問題資產
第三節 資產池／模擬資產池
第四節 資產出表
第五節 真實出售與破產隔離
第六節 資產置換／資產贖回
第七節 專項計劃的單SPV結構
第八節 專項計劃的雙SPV結構
第九節 循環購買
第十節 儲架發行
第十一節 收益與費用
第十二節 固定攤還
第十三節 過手攤還
第十四節 增信
第十五節 差額支付
第三部分 資產證券化實務問題解析
專題一 資產證券化的法律性質
專題二 作為基礎資產的收益權
專題三 差額支付的法律性質
專題四 破產隔離的法律效果
專題五 資產證券化中的訴訟主體
專題六 基礎資產應收賬款的確權問題
專題七 雙重SPV結構的搭建及實踐
專題八 資產證券化中的稅務問題
專題九 PPP項目的資產證券化
專題十 投資者適當性與金融消費者的保護
附錄一 資產證券化典型案例
附錄二 企業資產證券化業務主要法律法規及規范性文件目錄（截至2021年7月）
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企業資產證券化精要與法律解析 節選
2.權利完善措施 ?。?）權利完善通知?！ “l生權利完善事件后，原始權益人和／或計劃管理人有義務按照《基礎資產買賣協議》的約定向債務人、基礎資產擔保人和其他相關方（如保險人）發送通知。關于債權轉讓的具體通知方式，原《合同法》并未對此明確規定。就普通債權而言，目前的普遍觀點認為，在未明確規定的情況下，口頭通知、書面通知及其他形式均可；無論何種形式，均應以合理到達債務人為原則。但由于資產證券化的特殊性，即其債務人通常是不特定的多數，且分布廣泛、流動頻繁，因此采用何種通知方式既能降低成本又能達到“合理到達債務人”的目的就很重要?！ ⌒刨J資產證券化在如何通知債務人方面以規范性文件的形式確立了“登報通知”的方式?！缎刨J資產證券化試點管理辦法》（人民銀行、中國銀行業監督管理委員會公告〔2005〕第7號）規定：“發起機構應在全國性媒體上發布公告，將通過設立特定目的信托轉讓信貸資產的事項，告知相關權利人?！泵襟w公告的方式顯然是為了適應資產證券化特性的需要，在總體不違反原《合同法》的前提下面對大量債權讓與就具體通知方式所作的務實的變通，此種方式雖可能導致債權讓與的意思表示并不能有效到達債務人，但毫無疑問提高了通知的效率，降低了資產證券化的成本。盡管如此，由于缺乏相關規定，上述關于信貸資產證券化的規定并不能直接適用于企業資產證券化，因此在相關法律法規未進行明確規定前，只能按照原《合同法》（自2021年1月1日起，適用《民法典》）的規定，在債權讓與的意思表示以合理的形式到達債務人后才能算完成通知義務，并進而對債務人發生效力。為確保通知行為的有效性，企業資產支持專項計劃的管理人在發送債權轉讓通知時一般采取書面形式，某些基礎資產債務人數量多且分布廣泛的專項計劃，也會在交易文件中專門寫明以電子郵件的形式發送通知?！ ⌒枰赋龅氖牵m然債權轉讓人未向債務人發出債權轉讓通知時，債權轉讓對債務人不發生效力，但這并不影響債權轉讓人與受讓人簽訂的債權轉讓協議的效力，即不影響受讓人取得債權。債權轉讓通知義務未及時履行只是使債務人享有對抗受讓人的抗辯權，并不影響債權轉讓人與受讓人之間債權轉讓協議的效力。從目前可以公開查詢到的企業資產證券化的案例來看，部分以“合同債權”為基礎資產的資產證券化項目在專項計劃說明中對于基礎資產轉讓所涉及的權利完善事宜進行了技術性的回避。例如中國水務供水合同債權專項資產管理計劃（以下簡稱“中國水務計劃”）將基礎資產界定為“合同債權及其從權利”，在該說明書中提及該計劃涉及8萬多個基礎資產合同債權，但未對是否通知債務人進行披露。若中國水務計劃在基礎資產轉讓時確實未通知債務人，在權利完善方面固然存在瑕疵，但從實際法律效果上看，按照以上分析，似乎并不影響SPV債權的*終實現?！ 。?）所有權、擔保權等權利轉移／變更手續?！ ≡谌谫Y租賃資產證券化中，原始權益人在將基礎資產池的租賃債權及其附屬擔保權益轉讓給專項計劃的同時，通常還將繼續持有租賃物件的所有權。雖然隨著租賃債權及其附屬擔保權益的轉移，租賃物件所有權已經成為經濟利益近乎零的名義所有權，但在專項計劃存續期間，如果原始權益人進入破產程序或涉人其他風險，租賃物件是否會被列入破產財產或被申請凍結、查封、強制執行等，還存在司法不確定性。此外，租賃物未辦理轉讓登記至計劃管理人名下（代專項計劃持有），當原始權益人違約處置租賃物時，如善意第三人取得租賃物件所有權，則將導致租賃物件無法處置，并進而可能使承租人對原始權益人享有的租金請求權提出抗辯。若法院對出租人和承租人之間的關系進行重新認定，可能給專項計劃造成損失。因此當發生任一權利完善事件后，即時完善所有權的轉移手續是有現實必要性的?！ ?/p>
企業資產證券化精要與法律解析 作者簡介
王同海，上海瀛泰律師事務所高級合伙人、律師，華東政法大學法學學士，復旦大學法律碩士，上海財經大學高級工商管理碩士。兼任上海仲裁委員會仲裁員，上海工商聯房地產商會理事，上海外國語大學、上海政法大學等高校法學研究生導師，曾任上海市第十屆律師協會建設工程與基礎設施業務研究委員會副主任。長期專注于房地產及工程領域與金融資本市場的跨界法律研究和實踐，合著《保險法的人文精神》?！ ∠妮x，上海瀛泰律師事務所合伙人、律師，復旦大學法學學士，上海社會科學院法學碩士。主要從事金融資管、投融資領域的法律實務工作，在資產證券化、資產管理、債券發行及投融資等方面具有豐富的執業經驗。 唐昀，上海瀛泰律師事務所合伙人、律師，華東政法大學法學學士，中國人民大學法學碩士。具有20年法律從業經驗，曾任職民營及外商投資公司法務部負責人，擅長企業投資并購、資產證券化、私募股權投資等領域的法律服務。
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