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金融理財史 版權信息
- ISBN：9787521738421
- 條形碼：9787521738421 ; 978-7-5217-3842-1
- 裝幀：一般膠版紙
- 冊數：暫無
- 重量：暫無
- 所屬分類：>>
金融理財史 本書特色
適讀人群 ：專業人士：（1）金融理財師（CFP持證人）、相關金融理財業務從業者（如投資顧問、理財規劃師、風險分析（1）一本系統講述金融理財行業、金融理財師（CFP）群體發展歷史的書，有正本清源的作用。（2）對目前金融理財行業在CFP認證制度、CFP專業考試、行業標準等方面具有指導意義；可以使金融理財師充分理解行業探索歷程的艱辛，明白CFP持證人對公眾的責任。（3）向大眾普及金融理財知識，提高大眾金融素養，順應目前金融業快速發展、各種金融類理財產品大量出現的趨勢。（4）歷時8年的著作。兩位作者及其團隊成員聯合CFP標委會、FPA（金融理財協會）、NEFE（美國金融教育基金會）等，通過查閱CFP標委會、FPSB等協會的董事會會議紀要和這些機構的專項委員會工作報告，以及《紐約時報》《金融理財師》等金融出版物，歷經8年時間撰寫出本書。（5）作者從業經驗豐富，熟知行業發展歷程。兩位作者均是CFP持證人、CFP標委會前任主席，并分別在金融理財行業的各類協會中工作數年，他們熟知并親歷了金融理財行業的發展過程。
金融理財史 內容簡介
一部金融理財行業之萌芽與改變、動蕩與統一、成長與擴張、變革與創新的40年發展史。 本書很好漂亮地將金融理財行業發展過程中的人物、機構和事件交織在一起，描繪了一幅色彩斑斕的畫面，準確勾勒了金融理財如何從一個種子概念被催生，之后在先驅者的努力下建立統一的非營利性行業組織，提高教育、道德、考試標準，統一認證稱號，以及使認證標識通過官方認可等，很后發展成為一個真正的優選性行業的過程。同時，書中還穿插著社會經濟狀況、相關法律和監管要求、科技變革等時代背景，描述了這些社會變化對金融理財行業以及需要金融服務的大眾的影響，很后作者展望了金融理財行業的未來。 從1969年到2009年的40年只是金融理財行業發展過程中的一部分，它至今仍在轉型、進步，因此在引導金融理財行業應對未來的挑戰和機遇方面，這部著述是很好寶貴的資源。同時，本書對每一個行業的誕生和發展都具有很強的啟發意義！
金融理財史 目錄
目錄
序言一 VII
序言二 XI
前 言 XV
鳴 謝 XIX
**章 新行業的萌芽_ 001
變革前夕 004
志士云集 006
首次挑戰 013
學院雛形 014
第二章 行業的打造_ 023
堅守稱號 026
分道揚鑣 028
聚散有時 030
IAFP 的財務危機與劇變 032
學院的財務危機 035
綱領與課程 037
學院的變化與成長 039
安塞斯時代 040
ICFP 的獨立 044
紐馬克掌舵 049
重返丹佛 051
第三章 初期的挫折_ 055
改變印象，改變態度 058
自律組織與“正統”之爭 060
IAFP 的動蕩歲月 065
ICFP 的教育和道德準則 067
放棄搖錢樹 070
標準委員會問世 072
學院步入正軌 077
第四章 同一個行業、同一個稱號_ 083
“統一和專業化”面臨挑戰 086
聯合組織委員會 089
各自重建 091
提高專業標準 093
學院的關鍵舉措 096
個人經濟峰會 098
新的方向 100
金融理財基金會 104
“低配版CFP”風波 106
再次尋求統一 109
第五章 應對新挑戰_ 115
建立新組織 118
CFP 標委會的使命 122
危機和災難 125
有利跡象 128
國際金融理財標準委員會 129
提高教育和道德標準 130
推翻“美林規則” 131
全球金融危機 137
轉型和機會 139
第六章 全球擴張_ 141
初期嘗試 144
金融理財登陸澳大利亞 146
日本進軍金融理財 151
IBCFP 的管理 154
全球擴張加速 157
ISO 標準：互補還是競爭 161
FPSB：從理念到現實 163
*終揭幕 166
東方雄獅 169
凱爾特之虎 172
成功的必要條件 174
全球標準發布 175
第七章 理論應用、科技助力和行業進程_ 177
技術革命 180
分散投資的益處：現代投資組合理論 188
概率論：蒙特卡洛模擬法 191
平衡法則：資產配置 192
行為金融學 197
生涯規劃和內部財務 199
實踐模型的激增 209
第八章 對行業地位的追求_ 213
對金融理財師的教育 216
教育機會增加 219
認證考試：掌握度的證明 222
從業經驗 223
道德標準：初期發展歷程 224
道德標準：新的監督機制 226
道德標準：強化道德準則 228
道德標準：確立受托義務 229
統一稱號 233
薪酬模式 239
政府監管 243
創造社會效益 249
公眾和媒體的認同 252
繼續前進 256
第九章 今后40 年_ 259
資本主義制度可行嗎 262
金融理財行業的“新變化” 263
長尾效應 266
老齡化浪潮來襲 270
當馬斯洛遇到退休問題時 272
重塑咨詢服務模型 274
*后的待開墾之地：大眾市場 277
規模的重要性 284
新技術：Web 2．0 及更高版本 288
新生代金融理財師 290
聚焦華盛頓 294
金融掃盲：一個激進的概念 298
后 記 311
附 錄 317
附錄A 金融理財行業歷年領軍人物一覽 319
附錄B 金融理財史重要事件一覽 324
附錄C 相關組織和認證稱號一覽 344
附錄D 金融理財歷史中心：宏圖遠景項目已竣工一期工程 349
附錄E 金融理財學院首屆畢業班學員一覽 351
附錄F FPSB 成員組織一覽 352
附錄G 小P． 肯普·費恩獎獲獎者一覽 353
注 釋 355
展開全部
金融理財史 節選
首次挑戰金融理財師要想幫助公眾，就必須先打造出一個值得公眾信賴的職業。然而，前進的道路并非一帆風順。盡管這支芝加哥小分隊已經決定成立一個會員制組織和一所學院，但苦于資源短缺，項目遲遲無法走上正軌。他們既沒有雄厚的財力，也沒有足夠的影響力能讓實力雄厚的金融服務公司為他們提供資源。他們之中既沒有教育工作者，也沒有教育機構負責人。團隊的營運資金一度捉襟見肘。*初，IAFP 的會費僅為10 美元，即使是在1970 年，這一收費標準也相當低廉。事實上，在諸多不利因素的影響下，這場變革成功的希望十分渺茫。然而，這支隊伍中的13 名成員各有所長。他們善于交際、精力充沛、知識淵博，并且深受同行敬重。或許，*為關鍵的一點是，他們所代表的理念迎來了發展的時機。為了進一步推廣他們的新理念，IAFP 的早期領導人決定舉辦銷售研習班。在羅伯特·萊什納的鼎力支持下，1970 年1 月20 日，**期銷售研習班在辛辛那提市舉辦。這期銷售研習班吸引了將近40 人參加，其中大多數人都報名成為IAFP 的新會員。來自田納西州諾克斯維爾市的小P. 肯普·費恩就是其中一員，他是一名獨立銷售員，任職于一家以創新著稱的全國性公司——美國金融服務公司。這家公司的創始人約翰·基布爾（John Keeble）和理查德·費爾德（Richard Felder）于1963 年制訂了**份理財方案。1968 年，他們的公司每月大約為客戶制訂300 份理財方案。從芝加哥返家后，費恩立即組織成立了**個IAFP 分會。兩周后，第二期銷售研習班在佛羅里達州溫特帕克市舉辦，這一期有60 多人參加。洛倫·鄧頓專程趕來發表主題演講，并當眾宣布，IAFP 的會員人數已接近2 000 人。盡管這個數字未必完全準確，但可以肯定的是，截至1970 年年中，除了密西西比州，IAFP 在每個州至少有一名會員，支付會費的支票也開始從各地寄來。市場里程碑：貨幣市場共同基金共同基金*初被稱為“投資信托基金”，在19 世紀末期就已經存在了，但一直以來，人們對它知之甚少。直到1971 年，華爾街的兩名金融顧問布魯斯·本特（Bruce Bent）和亨利·布朗（Henry Brown）創造了貨幣市場共同基金，投資信托基金也由此更名為共同基金。在此之前，小型投資者習慣把現金存入低回報的銀行賬戶。而貨幣市場共同基金的出現，使得小型投資者可以將他們的資金匯集在一起并投入貨幣市場，從而獲得相對更高的回報。這兩名金融顧問創立的“儲備基金”產品在開始的兩年舉步維艱，直到1973 年1 月，《紐約時報》（New York Times）刊登了一篇關于該基金的文章，這才迎來轉機。其他機構也隨之推出了各自的貨幣市場共同基金，這為金融理財師創造了向客戶提供資產配置咨詢服務的機會。學院雛形在1969 年12 月的芝加哥會議上，眾人一致決定由參會者之一的劉易斯·G. 卡恩斯負責創辦一家對金融理財師進行培訓認證的教育機構。于是，卡恩斯組建了教育委員會，成員包括戴維·阿拉德（David Allard）、小P. 肯普·費恩、杰羅爾德·格拉斯、詹姆斯·約翰斯頓、J. 錢德勒·彼得森、香農·普拉特（Shannon Pratt）、托馬斯·里特（Thomas Ritt）、拉里·威爾斯（Larry Wills）、赫爾曼·W.尤爾曼。1970—1972 年，他們在加利福尼亞、佐治亞、華盛頓特區和賓夕法尼亞等地頻繁會晤。考慮到創始人鄧頓和約翰斯頓居住在丹佛，眾人*終決定將學院設在該地。*初，在國際金融咨詢學院尚未推出金融理財課程時，就有一些人渴望報名學習。1970 年年初，小P. 肯普·費恩在來到丹佛市查看課程方案后，立刻注冊成為**名也是當年唯一的一名學員。當時，費恩已從事金融服務業，但據他本人說，他認為學院的課程是這個行業邁向專業化的重要一步。即使在那個時候，考試難度也不低。考題都是論述題，你必須讀懂材料并簡明扼要地作答。這項認證在當時并不流行，幾乎無人知曉。直到1978 年或1979 年，當告訴別人“我持有CFP證書”時，你才能從他們眼中讀到認可。費恩和其他準學員（1971 年又有150 多人報名）必須等上一段時間才能參加考試，因為當時的課程體系仍未出爐。填補這一空缺的是劉易斯·G. 卡恩斯。他起草了首個國際金融理財師認證課程大綱。這份自學指南分為六部分：基礎知識、資金管理、金融資訊、投資模型、有效金融理財的相關注意事項以及咨詢與消費行為研究。1979 年，里奇·懷特在為《金融理財師》（The Financial Planner）雜志撰寫的一系列文章中記錄了金融理財變革的早期發展歷史。據其記載，洛倫·鄧頓曾希望聘請一位業內**學者來編寫課程，以填充卡恩斯起草的課程大綱。懷特寫道：“但這超出了學院的財力，于是鄧頓不得不向有從業背景的詹姆斯·約翰斯頓尋求幫助。約翰斯頓花費了大量精力琢磨課程資料，終于改編出一版令他*滿意的教材。”這版教材的第二課簡要闡述了金融理財師的五項業務：■ 收集并評估財務和個人信息。■ 提供針對財務目標和理財方案的咨詢服務。■ 落地執行理財方案。■ 協調理財方案中涉及其他人的各項要素。■ 根據內外部變化，持續更新長期理財方案。從21 世紀的視角來看，**版課程似乎有些單薄，甚至缺乏深度。但就當時而言，這是一項開創性的成就。首先，這一版課程幾乎是從零開始的，基本沒有相關金融文獻可供卡恩斯和約翰斯頓參考。卡恩斯主要依據的是他在惠靈頓管理公司工作時編寫的培訓資料，以及尤爾曼和杰羅爾德·格拉斯在1971 年出版的《金融理財師指南》（A Financial Planner’s Guide）。這本書被奉為**本真正介紹金融理財本質而不是打著這一旗號宣傳保險規劃的書，它強調以消費者為導向，認為專業的金融理財師需要關注客戶的情況、需求和目標。書中提出了一種具體的可以通過收取服務費而非傭金來獲得報酬的咨詢服務模式。它提綱挈領地介紹了后來逐漸為人所知的金融理財業務的核心內容，同時強調，金融理財師應使用適當的金融產品來為客戶構建投資組合。在整個1971 年，約翰斯頓和教育委員會的其他成員——尤爾曼、杰羅爾德·格拉斯、拉里·威爾斯、小P. 肯普·費恩——繼續按照課程順序編寫教材，但其編寫進度僅僅領先學員學習進度一步。**次考試的試題由150 道論述題組成，籌備工作均在丹佛市的霍華德·約翰遜餐廳（Howard Johnson）完成。備考課程開始在全國各地舉辦，由金融理財從業者和擁有相關研究生學位的人員講授。劉易斯·G. 卡恩斯也在維拉諾瓦大學教過一門課程。1972 年，有137 人報名學習新一期的CFP 課程。其中有注冊會計師、銀行信托主管、房地產經紀人、共同基金銷售員、股票經紀人和保險代理人，他們組成了一個多元化的集體。其中就有**位預付全部課程費用的CFP 學員戴安娜·布萊克斯利（Diane Blakeslee）。當時的布萊克斯利是全職家庭主婦，以及幾個年幼孩子的母親。1974 年，她從第二屆CFP 培訓班畢業，而后成為學院校董會的一員。她在25 年后說道：“CFP 認證項目為像我這樣的女性從業者帶來許多新機遇，如果沒有它，那么我可能會一直被金融業拒之門外。”盡管早期課程反響熱烈，但學院依舊面臨著嚴重的資金問題。1971 年，學院進賬16 145 美元，赤字1 469 美元。1972 年8 月18 日，學院意識到，僅僅依靠洛倫·鄧頓的SFC 提供的資金是遠遠不夠的。為了融資，學院轉而成為一個獨立的組織。當時的賬目顯示，學院債務為3 萬美元——在接下來的10 年里，這筆債務一直困擾著金融理財學院。
金融理財史 作者簡介
小E.登比·布蘭登，CFP持證人，從1985年起擔任CFP標委會董事，1989—1990年擔任CFP標委會主席，1992年擔任國際CFP認證組織——成員協會委員會的首任主席，1952年聯合創立布蘭登調研組織，2009年擔任田納西州孟菲斯市布蘭登金融理財有限公司的董事長。2007年，布蘭登獲得由金融理財協會頒發的年度榮譽獎項——小P.肯普·費恩獎。;.;H.奧利弗·韋爾奇，CFP標委會名譽主席，管理學、經濟學、會計學和行政學等多個學科的博士，同時還是律師、房地產經紀人，擁有城市規劃師、CPM（注冊物業管理師）、PFS（個人理財專家）、CFP（注冊金融理財師）、CPA（注冊會計師）等專業稱號，曾在多家證券公司、房地產公司、度假村和航空領域的上市公司擔任高管。
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