第 1 章　掌握基金入門常識 // 1

1.1　基金——穩健的證券投資方式 //2

1.1.1　什么是基金 //2

1.1.2　基金理財方式的優勢 //3

1.1.3　適合投資基金的人群 //4

1.2　明明白白，了解基金投資知識 //5

1.2.1　基金的發展歷程 //6

1.2.2　基金組織 //6

1.2.3　基金的發行 //7

1.2.4　認識基金交易 //8

1.2.5　認識基金收益 //9

1.2.6　基金投資費用 //10

1.2.7　基金信息披露 //10

1.2.8　基金常用名詞 //11

1.3　為什么基金是好的投資選擇 //13

1.3.1　基金與銀行存款的區別 //13

1.3.2　基金與股票的區別 //14

1.3.3　基金與債券的區別 //15

1.3.4　基金與投資型保險的區別 //16

1.3.5　基金與貴金屬、收藏品相比的優勢 17

1.3.6　貨幣基金與銀行存款的區別//17

1.3.7　貨幣基金與銀行理財產品的差異 //18

1.3.8　貨幣市場基金與傳統基金的區別 //19



第 2 章　選基金的方法與技巧 21

2.1　利用基金公司巧選基金 //22

2.1.1　多角度分析公司能力 //22

2.1.2　查詢基金公司的概況 //25

2.1.3　全面考察基金的業績 //27

2.2　利用基金經理巧選基金 //29

2.2.1　了解基金經理 //29

2.2.2　選擇優秀的基金經理 //30

2.3　利用天天基金網巧選基金 //32

2.3.1　在天天基金網上看基金行情//32

2.3.2　使用天天基金網的篩選功能//34

2.3.3　使用天天基金網的基金比較功能 //35

2.3.4　使用天天基金網的基金計算器 //37

2.4　利用基金的評級巧選基金 //39

2.4.1　網上查看基金評級 //39

2.4.2　基金評級的5 個優點 //40

2.4.3　我國有哪些基金評級機構 //41

2.5　通過基金凈值巧選基金 //42

2.5.1　初識基金凈值 //42

2.5.2　基金凈值的查找 //43

2.5.3　基金凈值和股價的關系 //43

2.5.4　用基金凈值選基金的具體方法 //44

2.6　通過基金年報巧選基金 //44

2.6.1　認識業績比較基準 //45

2.6.2　了解收益標準差 //46

2.6.3　看懂關聯方買賣 //46

2.6.4　通過細化單位比較 //47

2.6.5　學會解讀基金前景 //47

2.6.6　判斷基金經理操守 //47

2.7　通過績效指標巧選基金 //47



第3 章　基金的買賣技巧 // 49

3.1　開設基金賬戶的方法 //50

3.1.1　開戶前的準備 //50

3.1.2　利用網上銀行開戶 //51

3.1.3　利用理財平臺代理開戶 //54

3.1.4　利用基金公司官網開戶 //55

3.2　開放式基金買賣須知 //57

3.2.1　基金公司網上開戶流程 //57

3.2.2　銀行或證券公司的開戶 //60

3.2.3　開放式基金的買賣 //61

3.3　開放式基金認購準備 //61

3.3.1　開戶材料的準備 //61

3.3.2　認購材料的準備 //62

3.4　開放式基金申購須知 //63

3.4.1　3 步申購基金 //63

3.4.2　申購選擇須知 //63

3.4.3　自行封閉的基金 //63

3.5　開放式基金贖回須知 //64

3.5.1　有限制的贖回 //64

3.5.2　3 步贖回基金 //64

3.5.3　概說巨額贖回 //65

3.5.4　3 大基金贖回技巧 //65

3.6　封閉式基金買賣須知 //66

3.6.1　封閉式基金的申購事項 //66

3.6.2　封閉式基金的主要特點 //66

3.7　基金行情信息的查看 //67

3.7.1　“大智慧”的下載與安裝 //68

3.7.2　通過“大智慧”查詢行情 //69



第4 章　巧用轉換及轉托管 73

4.1　基金的轉換業務 //74

4.1.1　基金轉換的概念 //74

4.1.2　基金轉換的好處 //74

4.1.3　基金轉換的條件 //75

4.1.4　基金轉換的費用 //76

4.2　轉換的時機選擇和技巧把握 //76

4.2.1　基金轉換的時機 //76

4.2.2　基金轉換的技巧 //77

4.3　基金的轉托管業務 //77

4.3.1　基金轉托管的概念 //78

4.3.2　辦理基金轉托管的方式 //78

4.3.3　辦理基金轉托管的注意事項//79



第5 章　網上基金投資實戰 80

5.1　封閉式基金的網上交易 //81

5.1.1　交易系統的登錄 //81

5.1.2　封閉式基金交易須知 //82

5.2　通過基金公司交易基金 //82

5.2.1　基金公司官網的登錄 //82

5.2.2　利用基金公司官網申購基金//84

5.2.3　利用基金公司官網贖回基金//86

5.2.4　利用基金公司官網轉換基金//87

5.2.5　利用基金公司官網撤單 //89

5.3　利用炒基金軟件投資基金 //90

5.3.1　下載炒基金軟件 //91

5.3.2　安裝炒基金軟件 //91

5.3.3　注冊與登錄 //93

5.3.4　熟悉工作界面 //94

5.3.5　報價分析功能 //95

5.3.6　查看基金走勢 //97

5.3.7　財務分析功能 //98

5.3.8　凈值估算功能 //101

5.3.9　智能選基金功能 //102

5.3.10　評星評級功能 //103

5.4　通過網上銀行交易基金 //105

5.4.1　登錄網上銀行 //105

5.4.2　通過網銀購入基金 //106

5.4.3　基金的贖回和轉換 //107

5.4.4　通過網銀定投基金 //109



第6 章　手機基金投資實戰 112

6.1　手機版基金軟件的下載和安裝 //113

6.1.1　通過掃描二維碼下載 //113

6.1.2　通過手機應用商店下載 //114

6.1.3　通過計算機第三方平臺下載//116

6.2　利用手機銀行買賣基金 //118

6.2.1　開立基金交易賬戶 //118

6.2.2　查看基金詳情 //120

6.2.3　通過手機銀行購買基金 //120

6.2.4　查詢“我的基金” //121

6.2.5　通過手機銀行贖回基金 //122

6.3　利用“銅板街”App 買賣基金 //123

6.3.1　“銅板街”的主要特點 //124

6.3.2　“銅板街”的操作流程 //125



第7 章　基金投資經驗技巧 128

7.1　有備無患，做好投資基金的準備 //129

7.1.1　投資基金應做好的心理準備//129

7.1.2　投資基金的具體準備工作 //129

7.2　合理運用基金投資技巧 //130

7.2.1　降低基金交易成本 //131

7.2.2　基金紅利再投資 //132

7.2.3　不做波段操作 //132

7.2.4　巧用基金套利 //133

7.2.5　分級基金套利 //134

7.2.6　巧用基金轉換 //135

7.2.7　新老基金的選擇 //137

7.2.8　注重價值投資 //138

7.3　改掉不良投資習慣 //139

7.3.1　基金投資的6 種不良習慣 //139

7.3.2　基金投資的4 個“禁忌” //139



第8 章　投資“寶類”貨幣基金 141

8.1　貨幣基金：“寶寶”們的春天 //142

8.1.1　什么是互聯網理財產品 //142

8.1.2　了解貨幣基金的基礎知識 //143

8.1.3　7 日年化收益率與每萬份收益 //144

8.1.4　貨幣基金投資的常見誤區 //144

8.1.5　貨幣基金投資的4 大技巧 //145

8.2　市場全知，熱門互聯網理財產品 //146

8.2.1　阿里余額寶 //146

8.2.2　微信理財通 //148

8.2.3　百度百發 //150

8.2.4　工銀薪金寶 //151

8.2.5　天天基金網活期寶 //152

8.2.6　蘇寧零錢寶 //153

8.2.7　網易現金寶 //155

8.2.8　華夏薪金寶 //156

8.2.9　京東小金庫 //157

8.3　購買實戰，“寶類”基金玩轉攻略 //158

8.3.1　賬戶注冊 //158

8.3.2　轉入資金 //163

8.3.3　轉出資金 //165



第9 章　投資其他類型基金 169

9.1　如何投資指數型基金 //170

9.1.1　指數型基金的交易優點 //170

9.1.2　如何選擇指數型基金 //171

9.1.3　指數型基金的投資要點 //171

9.2　如何投資LOF 基金與ETF 基金 172

9.2.1　LOF 基金和ETF 基金的區別//172

9.2.2　如何交易ETF 基金 //173

9.2.3　如何交易LOF 基金 //174

9.3　如何投資保本基金 //175

9.3.1　保本基金是如何保本的 //175

9.3.2　哪些人群適合投資保本基金//176

9.3.3　保本基金的投資要點 //176

9.4　如何投資封閉式基金 //177

9.4.1　封閉式基金的交易流程 //177

9.4.2　封閉式基金的投資要點 //178

9.4.3　封閉式基金的收益分配原則//179

9.5　如何投資私募基金 //180

9.5.1　私募基金是什么 //180

9.5.2　如何選擇私募基金 //181

9.5.3　私募基金的投資誤區 //183

9.6　如何投資分級基金 //184

9.6.1　了解分級基金 //184

9.6.2　分級A 類的投資技巧 //.185

9.6.3　分級B 類的投資技巧 //185

9.7　如何投資債券基金 //186

9.7.1　了解債券基金 //186

9.7.2　債券基金的投資技巧 //186

9.7.3　投資債券基金的注意要點 //187



第 10 章　掌握基金定投技巧 188

10.1　初步認識基金定投 //189

10.1.1　什么是基金定投 //189

10.1.2　網上基金定投 //190

10.2　基金定投的綜合分析 //191

10.2.1　適合人群與定投時機 //191

10.2.2　基金定投的誤區分析 //192

10.2.3　基金定投與普通申購的區別 //193

10.3　基金定投目標方案規劃 //193

10.3.1　買房購車定投 //193

10.3.2　現金管理定投 //194

10.3.3　養老組合定投 //194

10.3.4　親子教育定投 //195

10.4　基金定投交易要點與技巧 //196

10.4.1　如何挑選定投基金 //196

10.4.2　如何中途退出定投 //197

10.4.3　基金定投的5 大技巧 //198



第 11 章　構建基金投資組合 200

11.1　了解基金組合 //.01

11.1.1　基金組合可以降低投資風險 //201

11.1.2　基金組合分散風險的本質 //201

11.1.3　構建基金組合的層次有哪些 //202

11.2　基金組合的3 大形式 //202

11.2.1　啞鈴式基金投資組合 //202

11.2.2　金字塔式基金投資組合 //202

11.2.3　核心衛星式基金投資組合 //203

11.3　構建基金組合的實戰步驟 //203

11.3.1　清楚自己的基金投資目標 //203

11.3.2　根據風險承受能力選擇組合 //203

11.3.3　基金投資組合的收益考核 //204

11.4　在投資過程中如何調整基金組合 205

11.4.1　把握基本的投資方向 //205

11.4.2　將目標靠攏預期收益 //205

11.4.3　根據基本面調整組合 //206

11.4.4　根據投資目標調整組合 //206

11.4.5　根據投資年齡調整組合 //206

11.5　調整基金組合需要注意的事項 206

11.5.1　組合品種與形態多樣化 //207

11.5.2　組合產品要呈現靈活化 //207

11.5.3　組合收益要呈現持續性 //208



第 12 章　基金風險防范控制 210

12.1　風險評測—科學投資的重要環節 //211

12.1.1　通過計算機進行風險評測 //211

12.1.2　通過手機進行風險評測 //212

12.2　小心防范—基金投資的各種風險 //214

12.2.1　投資基金的5 大風險 //215

12.2.2　化解基金風險的5 大路徑 //215

12.2.3　防范基金投資的風險 //216