第 一章 金融法基本理論 1

【學習指導】　1

第　一節(jié) 法律基礎(chǔ)知識　1

一、法的概述　1

二、法律關(guān)系　3

三、法律事實　5

四、民事法律行為　6

五、金融活動中的委托代理　7

第二節(jié)　金融法基礎(chǔ)知識　9

一、金融法概述和調(diào)整對象　9

二、我國金融法的淵源　10

三、金融法的基本原則　11

四、金融糾紛的解決途徑　11

知識點測試　16

課外實訓　18



第二章　中央銀行及信用征信法律規(guī)范　19

【學習指導】　19

第　一節(jié) 中央銀行法律規(guī)范　19

一、我國中央銀行及中央銀行法　20

二、我國中央銀行的法律地位、職責和組織機構(gòu)　20

三、我國中央銀行依法開展的業(yè)務　21

四、我國中央銀行的監(jiān)管　22

第二節(jié)　信用征信法律規(guī)范　24

一、征信及信用征信法　25

二、信用征信法律關(guān)系的主體　25

三、信用信息數(shù)據(jù)庫和個人信用報告　26

四、個人在信用征信活動中的權(quán)利和義務　28

五、市場化個人征信機構(gòu)　28

六、征信監(jiān)管　29

知識點測試　29

課外實訓　31



第三章　商業(yè)銀行法律規(guī)范　32

【學習指導】　32

第　一節(jié) 商業(yè)銀行的法律資格　32

一、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行法概述　32

二、商業(yè)銀行的設(shè)立　33

三、商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設(shè)立　35

四、商業(yè)銀行的公司治理　35

五、商業(yè)銀行的變更、重組、接管和終止　36

六、商業(yè)銀行的客戶權(quán)益保護和員工的行為準則　37

第二節(jié)　商業(yè)銀行負債業(yè)務法律規(guī)范　38

一、存款合同　38

二、存款業(yè)務的規(guī)則　40

第三節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務法律規(guī)范　41

一、貸款業(yè)務的基本法律規(guī)定　42

二、對商業(yè)銀行其他資產(chǎn)業(yè)務的法律規(guī)定　44

三、商業(yè)銀行的資本與風險管理　45

知識點測試　46

課外實訓　49



第四章　銀行非現(xiàn)金支付結(jié)算業(yè)務法律規(guī)范　50

【學習指導】　50

第　一節(jié) 銀行結(jié)算賬戶的法律規(guī)定　50

一、銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷　50

二、各類銀行結(jié)算賬戶的法定使用范圍　51

第二節(jié)　票據(jù)及票據(jù)法律關(guān)系　52

一、票據(jù)的特征　52

二、票據(jù)法律關(guān)系　53

第三節(jié)　票據(jù)行為　54

一、具體的票據(jù)行為　55

二、票據(jù)簽章　60

第四節(jié)　票據(jù)權(quán)利和票據(jù)的喪失與補救　60

一、票據(jù)權(quán)利　60

二、票據(jù)的喪失與補救　63

第五節(jié)　匯票、銀行本票和支票　65

一、匯票　65

二、銀行本票　66

三、支票　66

四、票據(jù)的偽造、變造、更改和涂銷　67

第六節(jié)　銀行卡結(jié)算法律規(guī)范　68

一、銀行卡的種類　69

二、銀行卡的申領(lǐng)和使用　69

三、銀行卡交易的基本法律規(guī)定　70

四、銀行卡的計息和收費　71

五、銀行卡的銷戶和掛失　71

六、銀行卡當事人之間的權(quán)利和義務　72

第七節(jié)　銀行電子支付法律規(guī)范　74

一、網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上銀行電子支付法律規(guī)定　74

二、條碼支付的法律規(guī)定　75

知識點測試　76

課外實訓　79



第五章　商業(yè)銀行擔保法律規(guī)范　80

【學習指導】　80

第　一節(jié) 商業(yè)銀行擔保概述　80

一、商業(yè)銀行擔保的性質(zhì)和功能　80

二、商業(yè)銀行擔保的種類　81

三、反擔保　82

四、《公司法》對擔保的規(guī)定　83

第二節(jié)　銀行貸款保證　83

一、銀行貸款保證概述　83

二、保證人的資格和保證合同　84

三、保證方式　84

四、共同保證　85

五、保證擔保的范圍和保證期間　86

六、主合同變更對保證責任的影響　87

七、保證人的追償權(quán)　87

第三節(jié)　銀行貸款抵押　88

一、銀行貸款抵押概述　88

二、抵押物的范圍　89

三、*高額抵押　89

四、浮動抵押　89

五、抵押合同　90

六、抵押登記　91

七、抵押權(quán)的效力　91

八、抵押權(quán)的實現(xiàn)　92

第四節(jié)　銀行貸款質(zhì)押　93

一、銀行貸款質(zhì)押概述　94

二、動產(chǎn)質(zhì)押　94

三、權(quán)利質(zhì)押　95

第五節(jié)　銀行保函和備用信用證　97

一、銀行保函　98

二、備用信用證　99

三、銀行保函與備用信用證的比較　99

知識點測試　100

課外實訓　103



第六章　資本市場法律規(guī)范　104

【學習指導】　104

第　一節(jié) 證券法概述　104

一、證券和證券的法律本質(zhì)　104

二、證券法的概念及調(diào)整對象　105

三、證券法的基本原則　106

第二節(jié)　證券發(fā)行　107

一、證券發(fā)行的特征　107

二、證券發(fā)行的相關(guān)法律制度　107

三、公開發(fā)行證券　108

四、股票發(fā)行　109

五、債券發(fā)行　110

第三節(jié)　證券交易　111

一、證券交易的一般規(guī)定　111

二、證券上市交易和終止上市　112

三、信息披露制度　113

四、禁止交易的行為　116

五、上市公司收購　119

第四節(jié)　投資者保護　121

一、投資者概述　122

二、征集股東權(quán)利制度　122

三、投資收益權(quán)　123

四、投資者保護途徑　123

第五節(jié)　證券機構(gòu)法律規(guī)范　125

一、證券交易所　125

二、證券公司　125

三、證券登記結(jié)算機構(gòu)　128

四、證券業(yè)協(xié)會　129

五、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)　129

第六節(jié)　證券投資基金法律規(guī)范　130

一、證券投資基金法概述　130

二、證券投資基金法律關(guān)系中的當事人　130

三、基金財產(chǎn)　131

四、基金份額持有人的權(quán)利　131

五、基金管理人的職責　132

六、基金管理人員及法律規(guī)定的相關(guān)人員的禁止性規(guī)定　132

七、對證券投資基金的政府監(jiān)管和行業(yè)自律　133

第七節(jié)　期貨和衍生品法律規(guī)范　133

一、期貨和衍生品交易及其立法　134

二、期貨交易基本制度　134

三、衍生品交易基本規(guī)則　135

四、期貨和衍生品市場法律禁止交易的行為　135

五、期貨和衍生品交易者權(quán)益保護制度　136

六、期貨和衍生品市場的政府監(jiān)管和行業(yè)自律　137

知識點測試　138

課外實訓　142



第七章　保險業(yè)法律規(guī)范　143

【學習指導】　143

第　一節(jié) 保險法的基本原則及保險消費者權(quán)益　143

一、保險法的基本原則　143

二、保險消費者權(quán)益　145

第二節(jié)　保險合同　146

一、保險合同和保險合同的特征　146

二、保險合同法律關(guān)系的當事人　147

三、保險合同法律關(guān)系的客體　147

四、保險合同的訂立　149

五、保險合同的履行　151

六、保險合同的變更和解除　152

七、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同　153

第三節(jié)　保險公司及其經(jīng)營規(guī)則　156

一、保險公司依法經(jīng)營業(yè)務　156

二、保險公司的經(jīng)營規(guī)則　157

第四節(jié)　保險代理人與保險經(jīng)紀人　158

一、保險代理人和保險經(jīng)紀人概述　158

二、保險代理人和保險經(jīng)紀人的從業(yè)條件及其責任　159

知識點測試　161

課外實訓　164



第八章　金融信托和金融租賃法律規(guī)范　165

【學習指導】　165

第　一節(jié) 金融信托法律規(guī)范　165

一、金融信托概述　165

二、金融信托法和金融信托法律關(guān)系　166

三、信托公司　168

四、對信托公司的監(jiān)督管理　169

第二節(jié)　金融租賃法律規(guī)范　170

一、金融租賃和金融租賃法　171

二、金融租賃公司　172

三、融資租賃合同　174

知識點測試　176

課外實訓　177



第九章　互聯(lián)網(wǎng)金融法律規(guī)范　179

【學習指導】　179

第　一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融法律規(guī)范概述　179

一、互聯(lián)網(wǎng)金融概述　180

二、互聯(lián)網(wǎng)金融法律風險　180

三、規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融活動的核心法律規(guī)范　181

四、互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管　181

五、互聯(lián)網(wǎng)金融活動中的法律責任　182

第二節(jié)　非銀行支付法律規(guī)范　183

一、非銀行支付和非銀行支付機構(gòu)　184

二、非銀行支付業(yè)務的法律關(guān)系　185

三、非銀行支付的法律風險　186

四、網(wǎng)聯(lián)平臺　187

五、非銀行支付機構(gòu)的自律性控制　188

六、監(jiān)督管理　188

第三節(jié)　金融+互聯(lián)網(wǎng)法律規(guī)范　190

一、電子銀行業(yè)務法律規(guī)范　190

二、互聯(lián)網(wǎng)保險法律規(guī)范　191

三、互聯(lián)網(wǎng)證券法律規(guī)范　194

四、互聯(lián)網(wǎng)信托法律規(guī)范　195

知識點測試　196

課外實訓　198



第十章　金融監(jiān)管和金融領(lǐng)域犯罪概要　199

【學習指導】　199

第　一節(jié) 金融監(jiān)管　199

一、我國的金融監(jiān)管體系　199

二、我國的金融監(jiān)管主體及其主要職能　200

三、國家金融監(jiān)督管理機構(gòu)　201

第二節(jié)　金融領(lǐng)域犯罪概要　202

一、金融領(lǐng)域犯罪特征　203

二、常見金融領(lǐng)域犯罪　203

課外實訓　206



主要參考文獻　207



更新勘誤表和配套資料索取示意圖　208