第1章理財規劃與設計概述1
1.1 理財與理財規劃3
1.2 理財規劃業的發展與理財規劃師職業資格認證11
評估練習18
職業技能訓練20
第2章現金與消費支出規劃21
2.1 家庭生命周期階段分析23
2.2 現金規劃與現金規劃工具28
2.3 現金與消費支出規劃方案的制定38
2.4 現金與消費支出規劃案例分析42
評估練習48
職業技能訓練49
第3章教育規劃51
3.1 教育規劃概述52
3.2 教育規劃工具的選擇59
3.3 教育規劃方案的制定64
3.4 教育規劃案例分析69
評估練習71
職業技能訓練73
第4章住房規劃75
4.1 住房需求分析77
4.2 購房的財務策略和融資方案82
4.3 房地產投資90
4.4 住房規劃案例分析95
評估練習97
職業技能訓練98
第5章投資規劃100
5.1 投資需求與投資規劃102
5.2 投資的影響因素及投資工具的選擇107
5.3 投資規劃方案的制定120
5.4 投資規劃案例分析123
評估練習125
職業技能訓練126
第6章風險管理與保險規劃128
6.1 風險與保險130
6.2 家庭保險工具的選擇143
6.3 保險理財規劃方案設計的原則和方法148
6.4 保險規劃案例分析150
評估練習153
職業技能訓練154
第7章退休養老規劃155
7.1 退休生活設計與退休費用分析156
7.2 現行社會保險體系166
7.3 退休養老理財規劃的方法與建議172
評估練習174
職業技能訓練176
第8章稅收規劃177
8.1 稅收規劃的概念、原則與方法179
8.2 個人所得稅186
8.3 家庭稅193
評估練習195
職業技能訓練197
第9章財產分配與遺產規劃198
9.1 家庭財產風險的種類與財產界定200
9.2 財產分配規劃的原則和工具210
9.3 遺產與遺產規劃214
9.4 財產分配與遺產規劃案例分析222
評估練習224
職業技能訓練225
第10章理財規劃方案的制定與實施226
10.1 客戶關系的建立228
10.2 客戶財務分析與評價234
10.3 理財規劃方案的制定244
10.4 理財規劃方案的實施與效果評價248
評估練習254
職業技能訓練256
附錄a客戶風險類型測試表258
附錄b客戶信息調查表263
附錄c家庭理財綜合案例分析265
參考文獻271