引子

第1章 個人理財規劃概論

1.1 個人理財規劃的概念

1.1.1 個人理財規劃定義

1.1.2 個人理財規劃定義的理解

1.1.3 個人理財規劃的廣義與狹義解釋

1.1.4個人理財規劃的形式

1.1.5 個人理財規劃的內容

1.2 個人理財規劃興起的經濟社會背景

1.2.1 我國國民經濟的持續高速增長

1.2.2 個人擁有豐厚的經濟金融資源并較快增長

1.3 個人對理財服務的需要

1.3.1 居民對金融理財服務的迫切需要

1.3.2 個人理財服務推動財富增值

1.3.3 客戶對金融理財需要狀況的調查

1.4 個人理財師

1.4.1 個人理財師的含義

1.4.2 個人理財師的職業界定

1.4.3 個人理財師服務

1.4.4 個人理財師的任務與服務目標

1.4.5 注冊會計師與個人理財師的比較

1.5 個人理財規劃環境——以浙江和杭州為例

1.5.1 杭州與浙江的歷史背景和文化

1.5.2 浙江金融理財環境的得天獨厚

1.5.3 理財中心城市應具備的條件

1.5.4 將杭州打造為中國的金融理財中心城市應做工作

◇本章小結

◇思考題

第2章 個人理財基礎知識

2.1 個人金融理財的家庭因素

2.1.1 家庭規模和家庭結構

2.1.2 家庭財權支配模式

2.1.3 家庭財力支配模式

2.1.4 美國家庭理財模式介紹

2.2 生命周期與理財

2.2.1 家庭生命周期概念

2.2.2 個人生命階段及其理財產品需求

2.2.3 生命周期理論在個人理財規劃中的應用

2.2.4 生命周期理論的實際演示

◇本章小結

◇思考題

第3章 理財規劃基本程序

3.1 個人理財規劃的流程

3.1.1 理財方案的含義

3.1.2 理財規劃中應注意的事項

3.1.3 理財規劃決策包含內容

3.1.4 個人理財規劃的基本程序

3.1.5 理財過程的具體步驟

3.2 目標客戶市場

3.2.1 目標客戶市場細分

3.2.2 目標客戶市場細分的依據

3.2.3 與客戶建立關系

3.2.4 建立與客戶間的信任關系

3.3 客戶資料收集

3.3.1 客戶信息

3.3.2 客戶信息收集的方法

3.3.3 搜集客戶數據

3.3.4 數據調查表的內容和填寫

3.3.5 分析客戶資信和財務狀況

3.3.6 保存客戶的理財記錄

3.4 擬定理財報告

3.4.1 理財方案的基本要素

3.4.2 形成金融理財方案

3.4.3 執行并監控理財方案實施

3.4.4 如何應對客戶修改方案的要求

3.5 協助客戶執行理財方案

3.5.1 執行理財方案應遵循的原則

3.5.2 方案執行

3.5.3 執行理財計劃

3.5.4 關注情況變化對理財方案的影響

……

第4章 個人理財價值觀與財商教育

第5章 職業生涯規劃與福利規劃

第6章 現金流量規劃

第7章 家庭會計

第8章 證券投資規劃

第9章 保險規劃

第10章 稅收籌劃

第11章 婚姻、生育與教育規劃

第12章 住房規劃

第13章 退休養老規劃

第14章 遺產規劃

第15章 以房養老