反洗錢 本書特色

（一）公眾、普通讀者：反洗錢是全民反詐的重要內(nèi)容，國(guó)家層面高度重視。本書通俗易懂，能通過案例和碎片普及、傳播反洗錢常識(shí)，包括相關(guān)概念、法律法規(guī)、識(shí)別技巧以及危害性等。
由于洗錢活動(dòng)具有高度隱蔽性和復(fù)雜性，普通人可能會(huì)參與犯罪分子洗錢的一環(huán)而不自知，直到銀行卡被凍結(jié)才意識(shí)到事情的嚴(yán)重性。可以說，當(dāng)前大眾對(duì)洗錢的認(rèn)知是不夠的。面對(duì)何為洗錢，以及如何應(yīng)對(duì)等問題，人們需要這樣一本基礎(chǔ)知識(shí)普及讀物以填補(bǔ)相關(guān)知識(shí)空白，以增強(qiáng)對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)和警惕性。 （二）金融機(jī)構(gòu)等企事業(yè)單位：銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)的重要渠道。當(dāng)這些機(jī)構(gòu)未能充分履行反洗錢義務(wù)時(shí)，洗錢者就有可能利用這些渠道將非法資金“洗白”。
本書中對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、后果和反洗錢合規(guī)等的分析介紹，能夠使金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位及從業(yè)人員更好地理解并遵守反洗錢相關(guān)規(guī)定，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。 （三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：當(dāng)前加密貨幣、虛擬資產(chǎn)等新型金融工具，給執(zhí)法部門、政策制定者、審計(jì)人員和監(jiān)管機(jī)構(gòu)帶來(lái)更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。不斷翻新的洗錢技術(shù)使洗錢者更容易逃避監(jiān)管和追蹤，洗錢活動(dòng)變得前所未有的方便和快捷。
這本書對(duì)犯罪分子如何利用包括加密貨幣在內(nèi)的新興技術(shù)進(jìn)行洗錢做了詳細(xì)的分析，可以作為監(jiān)管領(lǐng)域讀者的業(yè)務(wù)參考書，提高審計(jì)人員、監(jiān)管者的監(jiān)測(cè)和防范能力。