第1章個人理財概述1
1.1個人理財概述1
1.2不同生命周期階段和不同家庭類型的理財9
1.3個人理財的市場細分13
拓展學習16
本章提要16
本章思考題16
第2章家庭財務分析18
2.1財務分析概述19
2.2家庭資產負債表20
2.3家庭收入支出表25
2.4家庭現金流量表28
2.5家庭財務健康狀況分析32
2.6貨幣的時間價值41
拓展學習50
本章提要50
本章思考題51
第3章家庭稅務籌劃52
3.1稅收及稅收制度53
3.2家庭稅務籌劃概述55
3.3個人所得稅59
3.4個人稅務策劃的基本方法65
3.5個人稅務籌劃策略69
拓展學習72
本章提要72
本章思考題73
第4章家庭流動性策劃74
4.1現金管理75
4.2利率與銀行儲蓄產品79
4.3融資管理83
4.4評估與保護個人信用88
拓展學習91
本章提要92
本章思考題94
第5章家庭資產配置與慈善公益策劃96
5.1投資概述97
5.2家庭資產配置118
5.3資產配置再平衡122
5.4慈善公益策劃125
拓展學習128
本章提要128
本章思考題129個人理財目錄
第6章居住策劃131
6.1房地產概述132
6.2房地產價格的構成及估價方法140
6.3如何進行居住策劃144
拓展學習153
本章提要153
本章思考題154
第7章教育投資與職業發展策劃155
7.1教育投資策劃概述156
7.2教育投資策劃要點160
7.3教育投資策劃工具163
拓展學習164
本章提要164
本章思考題164
第8章風險管理與保險策劃166
8.1風險管理概述166
8.2保險原則與保險產品173
8.3保險策劃與風險管理181
拓展學習186
本章提要186
本章思考題187
第9章退休養老規劃188
9.1退休養老規劃概述189
9.2退休養老規劃的財務分析194
9.3退休養老規劃的工具197
9.4退休養老規劃的步驟209
拓展學習211
本章提要211
本章思考題212
第10章家族財富管理與傳承213
10.1家族財富管理與傳承的基本概念214
10.2家族財富傳承規劃215
10.3遺產繼承和公益慈善捐贈219
拓展學習230
本章提要230
本章思考題231
第11章個人理財規劃服務232
11.1個人理財規劃服務的步驟232
11.2撰寫個人理財規劃書239
11.3理財規劃的自我實現247
拓展學習249
本章提要249
本章思考題249 參考文獻250