包郵個人理財(第2版)

作者：許棣主編廖玲玲黎秋華副主編

出版社：清華大學(xué)出版社出版時間：2023-05-01

開本：其他頁數(shù)： 256

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版權(quán)信息
本書特色
內(nèi)容簡介
目錄
作者簡介

個人理財(第2版) 版權(quán)信息

ISBN：9787302624851
條形碼：9787302624851 ; 978-7-302-62485-1
裝幀：平裝-膠訂
冊數(shù)：暫無
重量：暫無
所屬分類：
教材
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高職高專教材
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財經(jīng)類

個人理財(第2版) 本書特色

結(jié)合商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)與中國人民銀行對個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)范要求編寫
引入金融行業(yè)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
兼顧銀行從業(yè)資格考證學(xué)習(xí)
兼顧培訓(xùn)大學(xué)生參加全國投資理財大賽
提供相關(guān)教學(xué)課件及習(xí)題答案鑒于國內(nèi)商業(yè)銀行個人理財市場的變化，結(jié)合習(xí)近平在黨的二十大報告中強(qiáng)調(diào)的“人
才是資源、創(chuàng)新是動力，深入實(shí)施科教興國戰(zhàn)略、人才強(qiáng)國戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略”，編者在對《個人理財(第2版)》的修訂編寫中，做了以下方面的修改和補(bǔ)充，突出了如下特點(diǎn)。
1.融入專業(yè)思政教學(xué)目標(biāo)和思政專欄
針對我國目前把立德樹人作為職業(yè)教育的重要目標(biāo)，在書中增加“思政目標(biāo)”“思政專欄”欄目，主要從職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)道德、愛國主義、勞動教育、傳統(tǒng)文化、良好社會風(fēng)尚等方面來融合思政教學(xué)，使專業(yè)知識與思政內(nèi)容進(jìn)行深度融合，從而有利于實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)。
2.對使用過程中發(fā)現(xiàn)的不足進(jìn)行修改
對初版使用過程中，各方反饋存在的問題和不足進(jìn)行修改，同時對教材配套的課件、教
案等進(jìn)行重新修訂，力爭為各學(xué)院的廣大教師和學(xué)生提供一本完善的教材。
3.對數(shù)據(jù)、案例進(jìn)行更新
對書中的數(shù)據(jù)、案例進(jìn)行更新，使其更符合目前商業(yè)銀行個人理財市場的變化。本書提供配套的電子課件和習(xí)題答案，以方便教學(xué)，讀者可通過掃描前言二維碼獲取。

個人理財(第2版) 內(nèi)容簡介

《個人理財（第2版）》結(jié)合商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)與中國人民銀行對個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，按項(xiàng)目、模塊、任務(wù)的結(jié)構(gòu)編寫。全書共包含十一個項(xiàng)目，分別為認(rèn)識個人理財規(guī)劃、客戶財務(wù)分析、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃。每個項(xiàng)目下設(shè)有知識目標(biāo)、能力目標(biāo)、思政目標(biāo)、案例導(dǎo)入、知識拓展、案例分析、思政專欄、實(shí)訓(xùn)活動、項(xiàng)目小結(jié)、項(xiàng)目訓(xùn)練等模塊，理論結(jié)合實(shí)務(wù)，使讀者明確理財規(guī)劃師崗位的各項(xiàng)工作任務(wù)及其操作方法。《個人理財（第2版）》提供豐富的教學(xué)課件，可作為高職高專金融類、財會類專業(yè)學(xué)生的教學(xué)用書，也可供從事銀行個人理財工作的人員閱讀學(xué)習(xí)。

個人理財(第2版) 目錄

項(xiàng)目一　認(rèn)識個人理財規(guī)劃 1
模塊一個人理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識 2
任務(wù)一個人理財規(guī)劃
概述 2
任務(wù)二個人理財規(guī)劃的
標(biāo)準(zhǔn)流程 8
任務(wù)三樹立正確的理財
理念 10
任務(wù)四認(rèn)知理財規(guī)劃師 13
模塊二個人理財規(guī)劃的理論
基礎(chǔ) 14
任務(wù)一生命周期理論 15
任務(wù)二貨幣時間價值
理論 17
模塊三建立客戶關(guān)系與評價
客戶的風(fēng)險屬性 23
任務(wù)一建立客戶關(guān)系 23
任務(wù)二評價客戶的風(fēng)險
屬性 29
項(xiàng)目訓(xùn)練 33
項(xiàng)目二　客戶財務(wù)分析 35
模塊一收集客戶信息 36
任務(wù)一收集收入與支出
信息 37
任務(wù)二收集資產(chǎn)與負(fù)債
信息 40
任務(wù)三收集其他財務(wù)
信息 43
任務(wù)四收集非財務(wù)性
信息 45
模塊二編制客戶財務(wù)表 47
任務(wù)一個人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二個人現(xiàn)金流量表的
編制 49
模塊三客戶財務(wù)狀況分析 51
任務(wù)一財務(wù)狀況綜合
分析 52
任務(wù)二財務(wù)比率分析 54
任務(wù)三財務(wù)目標(biāo)分析 56
項(xiàng)目訓(xùn)練 64
項(xiàng)目三　現(xiàn)金規(guī)劃 66
模塊一客戶現(xiàn)金需求分析 67
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)
知識 67
任務(wù)二編制現(xiàn)金流量表 70
模塊二制定現(xiàn)金規(guī)劃 74
任務(wù)一現(xiàn)金規(guī)劃一般
工具 74
任務(wù)二現(xiàn)金規(guī)劃融資
工具 77
任務(wù)三制定現(xiàn)金規(guī)劃
方案 83
項(xiàng)目訓(xùn)練 85
項(xiàng)目四　消費(fèi)規(guī)劃 88
模塊一住房消費(fèi)規(guī)劃 89
任務(wù)一住房規(guī)劃 90
任務(wù)二貸款方式的確定 92
任務(wù)三還款方式的確定 97
任務(wù)四住房投資規(guī)劃 102
模塊二汽車消費(fèi)規(guī)劃 105
任務(wù)一汽車消費(fèi)概述 106
任務(wù)二汽車消費(fèi)貸款
方案 106
項(xiàng)目訓(xùn)練 110
項(xiàng)目五　投資規(guī)劃 112
模塊一投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 114
任務(wù)一客戶信息收集 114
任務(wù)二客戶信息整理與
分析 118
模塊二投資規(guī)劃工具的選擇 127
任務(wù)一典型的金融投資工具 127
任務(wù)二實(shí)物及其他投資
工具 131
模塊三投資風(fēng)險教育與資產(chǎn)
配置 132
任務(wù)一投資風(fēng)險教育 132
任務(wù)二客戶資產(chǎn)配置 133
項(xiàng)目訓(xùn)練 135
項(xiàng)目六　教育規(guī)劃 136
模塊一教育規(guī)劃概述 137
任務(wù)一教育規(guī)劃的種類
及特征 138
任務(wù)二教育規(guī)劃的
步驟 140
模塊二制定教育規(guī)劃 143
任務(wù)一確定子女教育目標(biāo)
及所需費(fèi)用 143
任務(wù)二選擇適當(dāng)?shù)慕逃?br />規(guī)劃工具 145
任務(wù)三制定教育規(guī)劃
方案 149
項(xiàng)目訓(xùn)練 150
項(xiàng)目七　保險規(guī)劃 152
模塊一保險理財需求 154
任務(wù)一保險理財概述 154
任務(wù)二保險理財需求
分析 157
模塊二制定保險規(guī)劃 160
任務(wù)一保險規(guī)劃工具 160
任務(wù)二制定保險規(guī)劃
方案 164
項(xiàng)目訓(xùn)練 170
項(xiàng)目八　稅收規(guī)劃 172
模塊一個人理財相關(guān)稅收 174
任務(wù)一我國個人所得稅
制度 174
任務(wù)二個人理財?shù)南嚓P(guān)
稅種 175
任務(wù)三金融投資相關(guān)的
稅收 180
模塊二制定稅收規(guī)劃 182
任務(wù)一稅收優(yōu)惠 182
任務(wù)二制定稅收規(guī)劃
方案 183
項(xiàng)目訓(xùn)練 187
項(xiàng)目九　退休規(guī)劃 189
模塊一養(yǎng)老需求分析 190
任務(wù)一退休養(yǎng)老概述 190
任務(wù)二退休養(yǎng)老需求
分析 193
模塊二制定退休規(guī)劃 197
任務(wù)一制定退休規(guī)劃
概述 197
任務(wù)二退休規(guī)劃工具
選擇 199
項(xiàng)目訓(xùn)練 204
項(xiàng)目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 206
模塊一遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識 207
任務(wù)一界定遺產(chǎn)的
范圍 207
任務(wù)二明確遺產(chǎn)規(guī)劃的
內(nèi)容 212
模塊二制定遺產(chǎn)規(guī)劃 215
任務(wù)一收集客戶信息 215
任務(wù)二選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的
工具 218
任務(wù)三制定遺產(chǎn)規(guī)劃并
定期修整 221
項(xiàng)目訓(xùn)練 225
項(xiàng)目十一　綜合理財規(guī)劃 228
模塊一綜合理財規(guī)劃基礎(chǔ)
知識 229
模塊二綜合理財規(guī)劃實(shí)務(wù) 232
任務(wù)一個人單身期的理財
規(guī)劃 233
任務(wù)二家庭形成期的理財
規(guī)劃 236
任務(wù)三家庭成長期的理財
規(guī)劃 239
任務(wù)四家庭成熟期的理財
規(guī)劃 242
項(xiàng)目訓(xùn)練 246
參考文獻(xiàn) 247

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