目錄第1篇理財規劃的基礎第1章理財規劃的流程11合理理財規劃的好處12個人理財規劃的流程13從理財目標到理財規劃：持續一生的規劃14理財規劃的實施環境15什么決定了你的個人收入？第2章使用財務報表和預算21在財務上規劃你的未來22資產負債表：你今天價值幾何？23利潤表：錢是怎么掙來的，到哪里去了？24使用個人財務報表25現金流入和現金流出：編制和使用預算26貨幣的時間價值：把貨幣的時間價值用于理財目標第3章納稅申報31理解美國聯邦所得稅的原理32應納稅收入更為重要33計算并填寫納稅申報表34其他填報事項35有效的稅收籌劃第2篇基礎資產管理第4章現金與儲蓄管理41現金管理在個人理財規劃中的作用42當前的金融服務市場43現金管理產品的全菜單44持有支票賬戶45制定儲蓄計劃第5章購車與購房決策51購車52租賃汽車53應對住房需求：買還是租？54你能負擔多少房款？55買房過程56為交易融資第3篇信貸管理第6章使用信用卡61信用的基本概念62信用卡和其他類型的開放信貸賬戶63獲取并管理開放式信貸64用好信用卡第7章使用消費貸款71消費貸款的基本特征72管理你的信用73一次性償還貸款74分期償還貸款第4篇保險管理第8章人壽保險81保險的基本概念82為什么購買人壽保險？83你需要多大的保額？84什么樣的產品適合你？85購買人壽保險86人壽保險的主要特性第9章醫療保險91醫療保險覆蓋范圍的重要性92醫療保險計劃93醫療保險決策94醫療費用支出范圍和政策條款95長期護理保險96傷殘收入保險第10章財產保險101財產保險的基本原則102房屋保險103汽車保險104其他財產和責任保險105購買保險與理賠第5篇投資管理第11章投資規劃111投資的目標和回報112證券市場113證券市場上的交易114做一個信息靈通的投資者115在線投資116管理你持有的投資第12章股票和債券投資121投資的風險和回報122普通股投資123債券投資第13章共同基金、交易所交易基金和房地產投資131共同基金和交易所交易基金：基礎132基金及基金服務的類型133進行共同基金和etf投資134投資房地產第6篇退休與遺產規劃第14章退休規劃141退休規劃概述142社會保障143養老金計劃和退休項目144年金第15章遺產規劃151遺產規劃的原則152訂立遺囑153信托154聯邦統一資產轉移稅155遺產稅的計算 156遺產規劃技術